Le Groupe Legendre a connu ces dernières années une forte croissance et ses activités de gestion de trésorerie aussi. Placement, financement, optimisation des charges financières et relations bancaires sont devenus le quotidien du Groupe. La gestion de la trésorerie sous Excel est devenue de plus en plus désuète et risquée. Compte tenu de la croissance du groupe, la priorité était d’optimiser le temps passé sur la gestion de trésorerie quotidienne, accroître la visibilité en temps réel des comptes (bancaires et courants), simplifier les suivis des prévisions de trésorerie et réaliser des propositions d’arbitrage. La bonne gestion du nombre important d’établissements financiers et des comptes bancaires qui nécessitent une gestion de trésorerie adaptée, un suivi étroit des frais bancaires et une visibilité sur les liquidités à court terme, est devenue une véritable priorité. Le suivi de la trésorerie quotidienne via les portails bancaires (une dizaine) est devenu beaucoup trop complexe.

COMPTES GÉRÉS

BANQUES CONNECTÉES

Entités

Les défis à relever:

Les défis du projet comprenaient la nécessité de mettre en place des protocoles EBICS T et TS ainsi que la compatibilité SEPA pour garantir les échanges quotidiens avec l’ensemble des contreparties bancaires sans nécessité de se connecter via les portails bancaires. De plus, optimiser les frais et les produits financiers, garantir la parfaite traçabilité des opérations financières pour assurer une visibilité de la position de trésorerie et allèger considérablement le nombre de fichiers Excel gérés. Enfin, la mise en place d’une interface avec la comptabilité (WinObi) pour diminuer considérablement le nombre de tâches manuelles et assurer une qualité et régularité des prévisions court terme.

Les fonctionnalités de gestion de trésorerie attendues par le groupe Legendre:

  • gestion centralisée de la trésorerie de près de quatre-vingt sociétés
  • récupération des extraits de comptes auprès d’une dizaine d’établissements bancaires
  • importer les prévisions de trésorerie en provenance de la comptabilité (WinObi)
  • réconciliation automatique ou création manuelle des mouvements de trésorerie
  • proposition d’écritures d’équilibrage de comptes – Règlements de factures Intra-Groupe
  • envoi en EBICS TS des ordres de virements auprès des dix établissements bancaires
  • impact des comptes courants pour les écritures de nivellements
  • génération des écritures comptables associées
  • suivi des échelles d’intérêts sur comptes bancaires et comptes courants
  • suivi d’une cinquantaine de contrats de prêts à taux fixe ou révisable
  • impact immédiat sur les positions de cash à court et moyen terme

Une fois le projet terminé, répondre aux besoins futurs :

  • mise à plat des procédures internes sur la comptabilisation des prévisions de trésorerie
  • développer la visibilité de la liquidité et de la trésorerie nette à moyen terme

La réponse de Fidrys trésorerie:

Le choix de Fidrys Trésorerie s’est fait rapidement par rapport aux autres éditeurs : Un outil souple et cohérent pour répondre à nos besoins, une gamme de fonctionnalités riche, des personnes réactives connaissant parfaitement leur métier et enfin la facilité de mise en œuvre. Tous ces paramètres nous ont permis de commencer le projet en toute confiance. Nous sommes aujourd’hui ravis de travailler avec Fidrys.

Directeur de la Trésorerie du groupe Legendre

Fidrys est retenu après un appel d’offre auprès de quatre éditeurs de gestion de trésorerie. La décision et le lancement du projet se sont déroulés à la mi-septembre 2012 en suivant les étapes suivantes:

  • Tous les référentiels propres au Groupe Legendre sont finalisés sous Excel, aucune saisie
  • Utilisation des référentiels mensualisés associés à la gestion du cash et dette
  • Configurations et tests des protocoles EBICS T & TS par Fidrys
  • Passage en double commande & signatures en réel EBICS TS avant mi-octobre
  • Passage en production après 5 semaines – Lancement de la saisie de la dette
  • Mise en place d’un serveur FTP pour les échanges avec le Système d’Information Legendre
  • Mise à disposition des extraits de comptes journaliers récupérés par Fidrys
  • Récupération des prévisions comptables – Mise à jour des prévisions en trésorerie
  • Récupération des virements tiers – validation interne – envoi banques – import prévision
  • Récupération des avis d’effets à payer des banques – Lettrage prévisions de trésorerie
  • Configuration des scénarios de proposition d’équilibrage de comptes – Entre 20 à 50 nivellements par jour

Les critères de différenciation:

Après le passage en production, nous avons constaté un gain de temps journalier estimé entre une à deux heures .

Directeur de la Trésorerie du groupe Legendre

Une fois la décision prise, le projet a été lancé dans la foulée, sans perte d’informations entre l’équipe commerciale et l’équipe de mise en œuvre. Toutes les configurations des référentiels propres à l’organisation du Groupe Legendre (Entités, Comptes, Banques, Agences,) sont préparées sous Excel et intégrées par Fidrys, sans aucune saisie de paramétrage par le client. En effet, l’utilisation des référentiels mutualisés relatifs à la gestion du cash permet le démarrage d’une phase de test dans les semaines qui suivent le lancement du projet. Le rapprochement entre les prévisions et les écritures de banque “ groupées ” est très largement optimisé. Le suivi de la gestion de la dette permet un impact immédiat sur les positions de trésorerie. Toutes les interfaces entre le système d’information du Groupe Legendre et la plateforme SaaS Fidrys Trésorerie sont configurables. De plus, il n’y a pas de contraintes de formats imposées par l’éditeur. Enfin la traçabilité et l’audit des interfaces sont compréhensibles et envoyés par mail à la fin de chacun des traitements: La récupération des avis de LCR des banques permet de “ fixer ” les dates d’opération et de valeur des prévisions d’effets à payer en trésorerie.

A propos du Groupe Legendre:

Entreprise familiale et indépendante créée en 1946, le Groupe Legendre est devenu un acteur incontournable de la construction, de l’immobilier et de l’énergie de demain. Favorisant innovation et vision à long terme, le Groupe Legendre diversifie ses activités et étend son rayonnement géographique de l’Ouest de la France à l’échelle nationale et internationale.